2.3.3.1 Financieringspositie
In 2019 hadden wij voorlopig rekening gehouden met een financieringsbehoefte van € 70 miljoen. In werkelijkheid hebben wij voor € 80 miljoen nieuwe lange leningen aangetrokken.
De belangrijkste oorzaak voor deze hogere behoefte is:
- Er is meer geld uitgegeven in het sociale domein dan er voor beschikbaar was in de begroting, oa bij de WMO, door de aanpassingen in het Wmo-abonnementstarief.
Om de totale schuldontwikkeling te beschouwen moeten we de liquide middelen, de opgenomen korte leningen en de lange leningen bij elkaar te nemen en af zetten tegen de stand per begin 2019. Hieruit blijkt dat de schuld all- over met ca € 13 miljoen is toegenomen.
Mutaties leningenportefeuille | Begroting 2019 | Rekening 2019 | ||
|---|---|---|---|---|
Bedragen (x € 1 mln) | Gemiddelde rente | Bedragen (x € 1 mln) | Gemiddelde rente | |
Stand per 1 januari | 482,4 | 2,28% | 482,4 | 2,24% |
Nieuwe leningen | 70,0 | 1,70% | 80,0 | 0,12% |
Reguliere aflossingen | 61,1 | 3,86% | 61,1 | 3,86% |
Vervroegde aflossingen | 6,0 | 3,01% | ||
Renteherzieningen oud | 6,0 | 3,01% | ||
Renteherzieningen nieuw | 6,0 | 1,70% | ||
Stand per 31 december | 491,3 | 2,10% | 495,3 | 1,80% |
Bij het opstellen van de begroting 2019 gingen wij er vanuit dat de lening die een nieuwe rente moest krijgen bij dezelfde bank kon worden voorgezet. De aanbieding was echter niet concurrerend en daarom is besloten de betreffende lening vervroeg af te lossen en dat bedrag mee te nemen in de laatste nieuwe lening in 2019. We zien per saldo een iets grotere toename van onze lange schulden, dan vooraf begroot, de belangrijkste reden staat hier boven genoemd. De gemiddelde rente is per eind 2019 met ruim 0,4% gedaald, doordat duurdere leningen zijn afgelost en we de nieuwe leningen gemiddeld tegen 0,12% konden aantrekken. Waarbij zelfs 3 leningen een negatieve*0 rente hadden.
*2 leningen staan met 0% in het overzicht van opgenomen leningen, omdat wij de rente voor de gehele looptijd van die leningen bij het afsluiten van de leningen reeds ontvingen. Dit bedrag staat op de balans onder de post (dis)agio, van de immateriële vaste activa, en valt vrij met de looptijd van die leningen.